Kontrahent ma aktywne długi, co zrobić przed kolejną dostawą
Gdy kontrahent ma aktywne długi, nie zrywaj od razu współpracy. Skróć termin płatności, ustal limit salda, poproś o zaliczkę przy nowych zamówieniach i regularnie sprawdzaj firmę. Dostawy wstrzymaj dopiero przy zaległości wobec Ciebie albo wpisie o upadłości.
Najpierw sprawdź, co wiesz
Informacja „Aktywny dług” na profilu mówi, że wobec firmy istnieje udokumentowany, niespłacony dług wobec innego przedsiębiorcy. Nie mówi, ile wynosi ani czy dotyczy Twojej branży. Jeśli to ważne dla decyzji, złóż na profilu firmy wniosek o szczegóły, bez zakładania konta: podajesz cel i zobowiązujesz się do poufności, a administrator rozpatruje wniosek ręcznie w ciągu 14 dni.
Pięć ruchów, które ograniczają ryzyko
- Skróć termin. Z 30 dni na 14 albo 7. Krótszy termin to mniejsze saldo w każdej chwili.
- Ustal limit salda. Kolejna dostawa dopiero po zapłacie poprzedniej, jeśli saldo przekracza ustaloną kwotę.
- Zaliczka przy nowych zamówieniach. Choćby 30 procent wartości, żeby pokryć koszt towaru.
- Zabezpieczenie. Weksel, poręczenie, zastrzeżenie własności towaru do zapłaty w umowie.
- Regularne sprawdzanie. Przeliczaj kartę ryzyka tej firmy przed każdą dostawą, żeby szybko zauważyć zawieszenie działalności albo kolejny dług. Jak to zaplanować, opisujemy w poradniku o monitoringu kontrahentów.
Jak rozmawiać z odbiorcą
Nie zaczynaj od oskarżeń. Powiedz, że zmieniacie zasady dla wszystkich odbiorców z dłuższym saldem, i zaproponuj konkretne warunki. Dobry kontrahent z chwilowym kłopotem zwykle je przyjmie, bo zależy mu na dostawach. Zapisz ustalenia mailem.
Kiedy wstrzymać dostawy
- Masz już przeterminowaną fakturę i brak odpowiedzi na przypomnienie.
- Firma trafiła do Krajowego Rejestru Zadłużonych.
- Działalność została zawieszona.
W każdej z tych sytuacji kolejna dostawa na termin powiększa stratę. Aktualny stan firmy sprawdzisz w karcie ryzyka, a zasady publikacji długów opisuje strona długi firm.